“诸葛亮智算华容，关云长义释曹操”，是世人皆知的一个故事。“华容道”也就是赤壁战争中曹军逃入华容县界后向华容县城逃跑的路线。而“华容道”内，把守森严，关羽领关平、周仓并五百校刀手埋伏于此，诸葛亮称之为“最紧要的隘口 ”。当今之银行，同业竞争日趋激烈，如何设置最后一道把守的“ 隘口 ”至关重要。
合规档案便是合规战场的“华容道”，自上而下看，它是规则的层层执行落实; 自下而上看，它代表着习惯的养成与理念的形成。具有兴业银行特色的“合规华容道”严密把守合规“隘口”，充分调动全行每一个合规基因，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念，这是“兴业合规文化”的重要创新，是在当前复杂多变的环境下，助力我行业务快速发展与品牌稳步提升的必由之路。
“合规”就是做符合标准法则的事情。“人”的主观行为，直接影响着银行风险防范能力。要规范“人”的行为，涉及两个层面，一是制度，二是觉悟。
推行合规档案，配套相应的奖惩机制、监督机制、准确计量、充分运用，由外而内约束、规范员工自身行为，给员工树立清晰、直观的行为规范，用制度性的约束，告诉人们什么可为，什么不可为。推行合规档案，其更深远的意义在于能引导员工由内而外形成合规觉悟、合规习惯，主动践行合规，自觉远离违规，并以此逐步形成我行特色的合规文化，此为觉悟。
长春分行合规档案在落地过程中，尤其重视全员参与、全面覆盖、全方位监督三个方面。首先，合规档案是全体员工的事，从基层员工、中层干部，至高层领导都要参与其中，没有特权待遇，一视同仁，人人有责任接受监督、规范自身行为、尽职履行岗位 职责。其次，分行合规档案确立了横纵结合的立体网 格式规范体系，在总行现有“合规枝干”上增加分行特色“合规树叶”:横向五大维度，支持管理、会计管理、企金金融、零售业务、金融市场业务;纵向 五级分类，在总行4级目录分类的基础上，细化填充第5级目录词条，便于合规档案的顺利推行、准确计量。最后，实行员工监督员工、员工监督领导、领导监督员工的全方位监督机制，真正让员工充分知晓合规档案规则，自愿参与其中，主动监督别人，虚心接受监督，自觉规范行为，充分调动分行全员参与合规管理、践行合规文化的积极性、主动性、创造性。
虽华容道有重兵把守，但关羽念旧日恩情，违抗军令，义释曹操，直接导致“固若金汤”的华容之道，变为“形同虚设”的报恩之路，让周密必胜之局瞬间瓦解，憾失良机。
具体到我们的合规档案中，再好的奖惩机制、再好的监督机制、再好的计量机制，最终还要落实到实际的执行中。如果合规档案在执行中打折扣、走形式，甚至出现“重情义、轻规矩”，有章不循，情大于规的不利情形，那么合规档案也将成为“水中月、镜中花”，发挥不了实效，转瞬即逝。
为了将合规档案的执行工作充分落到实处，一方面，分行细化奖惩机制，在违规积分方面动脑筋、下功夫，从员工心理、经济收入、职业发展三个角 度出发，配套通报批评、经济处罚、限制评优晋升等负向处罚措施，以警示员工，增加违规成本。同时，在合规嘉奖方面也加大力度，配套表彰表扬、经济奖励、提级晋升等正向激励举措，增强合规档案的长久执行力。另一方面，新增“领导干部”的违规词条，针对个别干部不敢、不想、不愿得罪人的“老好人心理”，以及由此产生的一系列行为，导致合规档案相关工作执行力下降等情形，分行将直接对此类“”行为进行违规积分，以此杜绝个别人员抱有绕行、突破“合规华容道”的侥幸心理，杜绝个别管理者“看人下菜碟儿”、“搞特权”，对违规行为进行放任、放行等不尽职行为。
合规是严肃的爱，是一种对每个人负责的爱，它就像红绿灯，你遵守它，它就保护你。木受绳则直，人守规则正，推行合规档案，加强合规文化建设，其实更多的是要激发员工自觉合规、主动合规的热情 与激情，让员工真切感受到依法合规经营、自觉遵章办事不单单只是为了工作，也是为了自己的人生 创造幸福。让每一个合规的参与者都觉得，在合规理念的引领下，能够创造出事业的成功，领略人生的幸福，促进全行合规经营管理实现由强制合规向主动合规的跨越。